KI und Cloud verändern das Bankwesen – Neue Impulse aus den Vorstandsetagen

Das Bankwesen erfährt durch die Dualität von künstlicher Intelligenz (KI) und Cloud Computing eine mutige Neuausrichtung. Bereits in unserem letzten Blogbeitrag dieser Serie, basierend auf unserer globalen Studie „Digital Horizon: Der technologische Wandel im Bankwesen vom Mainframe zur KI in der Cloud“ haben wir deutlich gemacht: Diese Technologien stehen ganz oben auf der Agenda der Vorstandsetagen.

Das Gebot der Innovation für Geldinstitute

Initiativen zur Modernisierung und Transformation im Bankwesen sind zu einem strategischen Muss geworden. Lange Zeit waren die Resilienz und die Sicherheit von Mainframe-Systemen das Rückgrat der Branche. Auch wenn die Umstellung komplex und voller Hindernisse ist, der hohe Bedarf an Agilität und Innovation zwingt Geldinstitute zunehmend in Richtung Cloud- und KI-Lösungen. Diese Technologien werden nicht mehr optional, sondern unerlässlich sein, und sie verändern den Status quo und den Wettbewerb.

Die Studie von NTT DATA hat vier Arten von Herausforderungen identifiziert, die beim Übergang von Mainframe zu Cloud-Computing auftreten:

1. Sicherheits- und Compliance-Bedenken: Das Bankwesen, bekannt für seine hohen Sicherheits- und Regulierungsstandards, zeigt nach wie vor Vorbehalte gegenüber Cloud-Technologien. Obwohl sich Cloud-Lösungen erheblich verbessert haben, bleiben die Bedenken hinsichtlich der Datenintegrität und der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften weiter bestehen. In einem Sektor, in dem der Schutz von Kundendaten und die Abwicklung enormer Geldtransaktionen zum Tagesgeschäft gehören, scheint die Angst vor Sicherheitslücken unüberwindbar.
2. Technische Hürden: Der Umzug von bewährten Mainframes in unbekannte Cloud-Gefilde bedeutet nicht nur die Einführung einer neuen Technologie. Experten und Fachkräfte, insbesondere im Bereich Cloud Security, sind nur schwer zu finden, was die Geldinstitute vor große Probleme stellt.
3. Übertragung von Funktionen & Services: Funktionen von Mainframes auf die Cloud zu übertragen, ist eine äußerst diffizile Angelegenheit. Jede Funktion und jede Anwendung im Mainframe ist äußerst komplex, und es erfordert Zeit und Fachkenntnis, damit diese auch in der Cloud weiterhin reibungslos funktionieren.
4. Präzise Transition: Migration ist mehr als nur ein „Umzug“; es ist eine Transformation. Um sicherzustellen, dass dieser Wechsel ohne Ausfallzeiten, Datenverlust oder Störungen erfolgt, bedarf es einer wohlüberlegten Strategie.

Cloud Computing: Der Innovationsbeschleuniger im Bankwesen

Hat man Technologie bislang primär als Kostenfaktor gesehen, definiert sie sich heute im Bankensektor neu: Cloud-Technologien haben sich als Eckpfeiler und Katalysatoren für Innovationen etabliert und bieten Vorteile, die weit über den Aufgabenbereich traditioneller IT-Lösungen hinausgehen. Verbesserte Sicherheitsprotokolle, effizientere Betriebsabläufe, eine optimierte Customer Experience und kollaboratives Datenmanagement sind erst der Anfang. Für 88 Prozent der Bankfachleute ist die Cloud der Schlüssel zu personalisierten Kundendienstleistungen und schnelleren Geschäftsprozessen.

Die Cloud und generative KI: Eine starke Kombination für den Wandel

Wandel ist der neue Status quo im Bankwesen und generative KI ist zur Chefsache geworden, hat sie doch das Potenzial, Bankmodelle neu zu definieren und nachhaltige Veränderungen zu bewirken. Denn mit dieser beispiellosen Technologie lässt sich die Arbeitsweise von Kreditinstituten revolutionieren – angefangen bei der Verbesserung des Kundenservice bis hin zur Produktivitätssteigerung und einer präzisen strategischen Entscheidungsfindung. Führungskräfte sind optimistisch: Die Mehrheit sieht in der generativen KI den entscheidenden Wegbereiter für die Modernisierung durch Cloud-Migration und einen Beschleuniger der digitalen Transformation.

Der strategische Balanceakt im Bankensektor

Banken und Geldinstitute vollführen einen Drahtseilakt. Sie müssen die Stabilität und Robustheit von Mainframe-Systemen bewahren, aber künftig auch das innovative Potenzial von Cloud und KI für sich nutzen. Dieser Wechsel erfordert einen gut organisierten, strategischen Ansatz, der gewährleistet, dass die bisherige Sicherheit und Funktionalität der Mainframes bei der Umstellung nicht verloren gehen.

Diese Transformation betrifft jeden Aspekt des Unternehmens und erfordert einen Wandel nicht nur in der Kultur, sondern auch in den Prozessen und Kompetenzen. Geldinstitute stehen an einem kritischen Wendepunkt und müssen ihre Modernisierung mit Präzision und Weitsicht steuern. Die Grundprinzipien des Bankwesens – Sicherheit, Zuverlässigkeit und das Vertrauen der Kunden – müssen dabei weiter fest verankert bleiben, denn Vertrauen ist schwer zu gewinnen und leicht zu verlieren. Durch den Einsatz von KI und Cloud-Technologien können diese Grundwerte nicht nur geschützt, sondern auch gestärkt werden. 

Handlungsbedarf: Strategien zur Implementierung von KI im Bankwesen

Obwohl die Relevanz dieser Technologien weithin anerkannt ist, geben 80 Prozent der Unternehmen zu, keine klare Strategie für die Implementierung von KI zu haben. Diese Diskrepanz zeigt dringenden Handlungsbedarf. Entscheidungsträger:innen müssen solide Strategien entwickeln, die die transformative Kraft von KI- und Cloud-Technologien nutzbar machen.

Fazit

„Digital Horizon: Der technologische Wandel im Bankwesen vom Mainframe zur KI in der Cloud“ ist eine Pflichtlektüre für Entscheidungsträger:innen im Bankwesen, ganz gleich, wo auf dieser Wegstrecke sie sich gerade befinden. Sie erfahren, wie Ihre Kolleg:innen diese Herausforderung und die damit verbundenen Chancen angehen. Wenn sich 91 Prozent der Entscheidungsträger:innen für KI- und Cloud-Initiativen starkmachen, ist der Weg in die Zukunft klar: Mutige Modernisierung, Transformation und Innovation mit KI- und Cloud-Lösungen werden den Bankensektor von morgen prägen.

Die NTT DATA-Studie berichtet über die Innovationen, die in der Bankenbranche bereits Wellen schlagen. Sie zeigt aber auch mögliche Hürden der Transformation auf, mit denen sich viele Unternehmen konfrontiert sehen. Denn der Wandel ist ohne Frage eine Herausforderung, aber zugleich bietet er auch die Chance für Wachstum und Fortschritt. Die Erkenntnisse in dieser Studie helfen Ihnen, die aktuelle Entwicklung zu verstehen und Hindernisse rechtzeitig zu erkennen. So können Sie den Wandel mit Klarheit und Zuversicht meistern.